近年来,数字中国建设已成未来最大确定性之一,由广入微,见微知著,国家数字化转型系列政策层层推进,逐步构建了数字金融新格局。
《“十四五”数字经济发展规划》要求“大力推动产业数字化转型,鼓励金融机构创新产品和服务,加大对数字经济核心产业的支持力度”;《金融科技发展规划(2022-2025)》提出“以深化金融供给侧结构性改革为目标,以加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管为主线”;《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》从“战略规划和组织架构”、“业务经营”、“数据能力”、“科技能力”、“风险防范”等方面全面推进金融保险业数字化转型。
新形势、新背景、新环境,利用数字化能力对金融保险行业进行改造,成为了金融保险机构在竞争格局中制胜的关键变量。随着新一代数字技术带来的创新与突破,金融保险行业产品和服务的边界开始被不断拓展,越来越多的保险企业开始进行数字化转型。
(资料图片仅供参考)
作为国内领先的综合企业数字化解决方案提供商,百望云持续推进金融保险行业的财税数字化转型升级,跟随金融保险行业的发展趋势,将数字化领域的创新技术落地到实际业务运营场景中,通过服务众多金融保险集团企业,不断创新产品和服务,全方位满足金融保险集团企业的数字化升级需求,带动其整体组织效能的全面提升及有效风险防控。
在此背景下,百望云与泰康保险集团(以下简称“泰康”)达成合作,携手推动集团的数字化转型升级——通过共建电子会计档案系统,实现档案在线采集、整理归档、查看调阅、档案移交、鉴定销毁等全生命周期数字化、智能化管理,助力集团内部管理的数字化跃迁。
数字化转型跟着主业走
泰康保险集团是国内保险行业头部企业之一,已连续五年荣登《财富》世界500强榜单,位列第346位。
近年来,在外部多重不利因素的影响下,泰康依然保持着强劲的成长能力。依据泰康官网公开数据:截至2022年底,泰康管理资产规模超28000亿元,核心个人有效客户超6200万人,累计服务企业客户超49万家。自成立以来,泰康累计理赔金额超1200亿元。
百望云认为,泰康强劲成长的背后与数字化转型的战略升级不无关系。据观察,近年来泰康集团积极拥抱数字化变革,持续推进数字化战略赋能业务发展,不断创新服务方式,将先进的技术与保险服务紧密结合,加快提高数字化、线上化、智能化建设水平,持续提升企业在保险生态圈中的核心竞争力。
以泰康在线为例,公开数据显示,泰康在线平均承保自动化率达到99%、核保自动化率达到99%、理赔自动化率超97%,位居行业前列。通过上线理赔智能审核模型2.0,2022年上半年,审核效率提速30%,理赔时效提速45%,最快理赔仅需4秒,有效提升了用户体验。
补齐内部运营管理短板
随着泰康业务数字化转型进程不断加快,管理数字化升级的需求随之而来。
这也很好理解:企业数字化转型的成果,最终需要一个灵活且聪明的平台来承接、管理、流转和调用。一个跑酷高手,身手敏捷,却需要背着一个巨大的包袱竞技?这显然是不合理的。
百望云认为,电子会计档案,就是那个能让高手卸下包袱、更轻松转身的魔法。
为了提升档案管理的效率和精度,泰康集团与百望云携手共建电子会计档案系统,实现内部管理的数字化升级。历时九个月,通过项目启动、需求调研、方案设计、开发测试、试点运行等阶段,泰康集团的电子会计档案系统试点上线,实现了电子会计档案在线采集、整理归档、查看调阅、档案移交、鉴定销毁的全生命周期管理,助力集团高效、便捷管理电子会计档案。
此前,泰康集团已经上线使用了百望云进销项发票管理系统,实现了集团多层级、多业态、跨地域、全流程、全方位的开/用票管理,再次携手,可以说是双方在财税数字化转型领域进一步深化合作、互利共赢的又一见证。
在电子会计档案系统上线之前,泰康集团的档案管理存在以下痛点:
组装难,银行回单下载打印、匹配装订工作量较大,原始管理方式基本依靠人工完成;
调用难,纸质会计档案与财务系统数据无法建立有效索引联系,调阅成本高、管理风险大。
通过新的电子会计档案系统,泰康实现了三大核心价值:链接,链接集团的各类财务数据,让数据成为资产;统一,积淀集团的业财数据,统一数据语言及标准;利用,通过将集团的生产、经营的数据重构成数字语言,实现灵活流转和体系化的利用。
智能归档
自动对记账凭证元数据+版式文件+数据检测文件归集、自动对归集后的元数据和附件进行四性检测、自动匹配记账凭证和原始凭证、自动组卷复核、记账凭证下如有纸质原始凭证,支持纸电档案的匹配,凭证抽审成为一件简单的事。
档案全生命周期管理
电子会计档案自动采集、智能归档、查询调阅、档案移交、鉴定销毁,实现在线化、自动化、数字化会计档案闭环管理。
数据驾驶舱
支持原始凭证库数据量、记账凭证数据量、会计账簿数据量、财务报告数据量、其他会计资料数据量的统计展示;支持企业档案成本分析测算,节约纸张、场地成本和减少碳排放量等数据的统计展示,企业档案数据一目了然,助力数据价值挖掘。
打破档案管理的痛难点,从档案数据采集到归档整理到后期利用,百望云为泰康集团提供一整套的电子会计档案管理系统,结合集团的业务模式、商业模式,百望云还将持续为泰康集团提升归档效率,优化归档流程,不断完善“业财税档一体化”体系建设,助力集团数字化转型升级。
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